Você é novo em finanças descentralizadas? (DeFi) e não sabe por onde começar? Ou talvez você só queira aprimorar seus conhecimentos sobre DeFi? Não importa em qual dessas situações você se enquadra, esse guia é para você.

Sobre o guia

Esse guia é dividido em três níveis:

Cada um dos níveis deste artigo contem os conhecimentos e habilidades necessárias para avançar ao próximo nível. Dessa forma, você terá um guia estruturado e fácil de se seguir. Cada novo conhecimento é construído sobre uma informação já adquirida durante a leitura.

Muitos dos materiais presentes nessa leitura (vídeos e artigos) são providos pela Finematics, mas também é usado outros recursos de outras fontes.

Seja bem vindo ao futuro das finanças.

Novato em DeFi

1. O que são as finanças descentralizadas.

Vamos começar entendendo sobre o que as finanças descentralizadas são sobre.

Teoria:
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📚 Artigo PT-BR

Prática:
Cheque o site DeFi Pulse. O TVL (Valor Total Bloqueado em inglês) representa a quantia total bloqueadas em diferentes protocolos DeFi. Você pode encontrar diferentes categorias de protocolos como lending, dexes, derivatives, payments e assets.

2. Carteiras DeFi

Tudo bem, nós acabamos de aprender o que DeFi é. Agora é hora de encontrar a nossa carteira crypto que interage com os protocolos DeFi.

Teoria:
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📚 Artigo EN-US

Prática:
Instale uma das carteiras recomendadas e esteja pronto para interagir com diferentes protocolos DeFi. Olhe esse guia sobre o Metamask clicando aqui.
Agora que você tem a sua carteira configurada e pronta é a hora de enviar alguns ETH para lá. Se você ainda não tem nenhum ETH e quer comprar nós recomendamos que você use uma corretora confiável de criptomoeda como a Coinbase, Kraken ou Binance.

3. Contratos inteligentes.

Nos nossos primeiros passos nós aprendemos que as finanças descentralizadas são baseadas em contratos inteligentes que funcionam em blockchains como a Ethereum. Agora você vai aprender mais sobre esse conceito.

Teoria:
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📚 Artigo EN-US

Prática:
Vamos ver como um simples contrato feito em Solidity se parece aqui. Se você é um desenvolvedor você pode querer ir mais fundo nesse tópico pois praticamente todos os protocolos DeFi são construídos usando contratos inteligentes. Agora, se você não é um desenvolvedor basta saber que os contratos inteligentes são só pedaços de códigos que são usados para construir os protocolos DeFi.

4. Uniswap

Uniswap é atualmente a corretora descentralizada de criptomoedas mais popular. É também um dos protocolos DeFi mais fáceis de se utilizar permitindo que os usuários negociem seus tokens de forma completamente descentralizada e sem permissão.

Teoria:
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Prática:
Vamos tentar usar o Uniswap. Vá até o website da corretora e conecte a sua carteira Metamask. Após isso, você irá escolher os tokens que você quer negociar. Se você decidir trocar alguns tokens, você terá que aprovar as duas transações que aparecerão.

5. Emprestando e tomando emprestado.

Lending and Borrowing (Emprestando e tomando empréstimos, em português) é um dos elementos mais importantes de qualquer sistema de finanças. A DeFi permite que os usuários se tornem credores ou mutuários de forma totalmente descentralizada e sem permissão enquanto mantem total custódia sobre suas moedas.

Teoria:
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Prática:
Vamos até o website do Compound para nos familiarizarmos com a interface de usuário. Nós temos o "Supply Markets" no lado esquerdo - Esse são os tokens que você pode emprestar.
Do lado direito temos o "Borrow markets" - Esses são os tokens que você pode pegar emprestado.

Se você decidir emprestar seus tokens você terá que enviar seus tokens a uma carteira Ethereum controlada pelo próprio protocolo, a fim de ganhar ganhar juros, e receber como recompensa tokens COMP.
Agora, se você quiser tomar um emprestimo usando o Compound você terá que enviar uma garantia em forma de criptomoedas para a carteira do protocolo. Com isso, poderá pegar emprestado outras criptos disponíveis.

Ótimo! Esse é todo o conhecimento necessário para se considerar um novato em DeFi.

Vamos avançar para o próximo nível.

Aprendiz de DeFi

Se você chegou até aqui já está confortável com todos os conceitos incluídos no tópico anterior e já está pronto para ir mais fundo no futuro das finanças.

1. Piscinas de liquidez

Nós já aprendemos um pouco sobre a Uniswap no nível anterior. Agora, nós vamos entender um pouco melhor como ela funciona por baixo do capô.

Teoria:
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Prática:
É hora de aprender como prover liquidez nas piscinas da Uniswap. Se você decidir fazer isso se certifique de ler os próximos passos que descrevem o que é perda permanente. Sem esse conhecimento você pode acabar se expondo a perda permanente sem saber.

Vá até a seção de Pool no site da Uniswap. Clique em Add liquidity. Você terá que escolher dois tokens que você quer prover. Aprove ambos. Agora, aprove a transação que adiciona liquidez. Se certifique de ter a proporção correta de tokens (50/50).

2. Perda permanente

Perda permanente é um dos conceitos mais importantes para entender antes de prover liquidez em uma piscina de liquidez.

Teoria:
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📚 Artigo EN-US

Prática:
Para entender melhor sobre perda permanente você acompanhar os exemplos do vídeo e tentar conseguir a mesma quantia de ETH e DAI usando as formulas do artigo feito pelo Pintail. Acesse aqui

3. Yield farming

Yield Farming é um dos tópicos mais discutidos quando falamos sobre DeFi. Aprenda mais sobre esse tópico para entender de onde os altos retornos do mundo crypto estão vindo.

Teoria:
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Prática:
Veja algumas das oportunidades disponíveis no yield farming. Você pode acha-los, por exemplo, no site da Coingecko's. Seja cuidado com oportunidades de yield farming menos populares. As chances de perder dinheiro são altas. Se você está começando tente procurar projetos sólidos e conhecidos como a Uniswap ou o Compound.

4. Yearn Finance

Se você decidiu fazer dinheiro emprestando suas moedas você já percebeu que as taxas mudam a todo momento. Se você quer fazer a sua vida um pouco mais fácil e alternar entre diferentes protocolos de lending automaticamente, você pode estudar sobre a Yearn Finance.

Teoria:
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Prática:
Forneça liquidez em stable coins para a Curve's Y Pool. O protocolo Curve tem parceria com a Yearn Finance e isso faz com que seja possível prover liquidez em stable coins na Y Pool. Além de receber o retorno de seus yTokens como o yDAI, você também recebe as taxas de transação provendo liquidez para trocas entre yTokens.

ATENÇÃO: Prover liquidez para a Y Pool é bastante custoso. Tente fazer isso quando as taxas da rede Ethereum estiverem mais baixas.

5. Yearn Vaults

Se você já é familiar com o protocolo Yearn e com yield farming. É hora de combinar esses dois. Yearn Vaults oferecem uma maneira facil de participar de yield farming sem gastar muito em gás.

Teoria:
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📚 Artigo EN-US

Prática:
Cheque as Yearn Vaults clicando aqui. Se você decidir colocar dinheiro em uma Vault, tenha a certeza que você está ciente dos riscos envolvidos (riscos de estratégia, riscos com os contratos inteligentes etc.)

Mestre em DeFi

Os conceitos incluídos no DeFi Novice e DeFi Apprentice parecem ser fáceis para você. É hora de levar suas habilidades para o próximo nível.

1. Flash Loans

Vale a pena entender os empréstimos instantâneos, mesmo se você não estiver planejando usá-los. Isso ocorre porque os Flash Loans são notórios por serem usados ​​em hacks de DeFi, sendo o ataque bZx um dos mais famosos.

Teoria:
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📚artigo EN-US

Prática:
Confira nossos tutoriais de empréstimo rápido. Se você é um desenvolvedor, verifique esse tutorial de codificação. Se você não quiser codificar, confira esse tutorial Furucombo.

2. Sushi Vampire Attack

Vampire Attack apresenta uma maneira interessante de tentar roubar usuários de outro protocolo DeFi. É um tópico avançado que vale a pena entender.

Teoria:
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Prática:
Confira o SushiSwap original aqui. Tente responder à seguinte pergunta: como um protocolo pode se proteger de um ataque de vampiro?

3. Ampleforth

É hora de algo completamente novo. Saiba mais sobre Ampleforth, oferta de dinheiro elástica e rebases. O modelo de Ampleforth também foi amplamente usado em vários outros projetos DeFi, então vale a pena entendê-lo.

Teoria:
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Prática: verifique o dashboard do Ampleforth para ver rebases e preços-alvo em ação.

4. NFTs em Defi

Outro tópico avançado. Saiba mais sobre como tokens não fungíveis podem ser usados ​​no DeFi.

Teoria:
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Prática: Confira alguns dos mercados NFT populares, como Rarible ou OpenSea.

5. Layer 2 Scaling

Aprenda como o DeFi pode aumentar a escala usando as soluções de escala da Camada 2.

Teoria:
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Prática:
Tente usar uma troca descentralizada na camada 2, como Honeyswap on xDai.

Considerações finais

Se você conseguiu completar todos os níveis - parabéns! 🥳 Agora você é um DeFi Master. Porém, não há muito tempo para comemorar. As finanças descentralizadas se movem rapidamente e sempre há coisas novas para aprender.

Esse artigo é uma tradução do Guide to Descentralized Finances da Finematics. Acesse o site e o canal do Youtube deles para estar atualizado sobre tudo das DeFi.

Esse artigo foi traduzido por Gabriel Jeronimo e Vitor Souza. Um agradecimento especial ao Marco Worms pela revisão do artigo.